In 2021 zijn er volop investeringsmogelijkheden, dus wij hebben een paar eenvoudige manieren uiteengezet waarop je je investeringsspel kunt verbeteren.

Wat is hier aan de hand?
Er zijn twee soorten investeerders: degenen die een plan hebben, en degenen die dat niet hebben. De eerste soort houdt vast aan een vooraf gepland, meetbaar en herhaalbaar investeringsproces. De tweede soort springt van de ene handel naar de andere, verlaat snel het evenwicht, en reageert op bewegingen in plaats van te anticiperen.

Wat betekent dit?
“Om een succesvolle belegger te zijn, moet je een filosofie en een proces hebben waar je in gelooft en waar je je aan kunt houden, zelfs onder druk.” Dat zegt Howard Marks, een van de meest succesvolle hedgefondsmanagers aller tijden. Hier zijn drie lessen voor wie in 2021 meer in Marks’ voetsporen wil treden.

Stap 1: Definieer jouw filosofie
Geloof jij dat de markten alles weten? Zo niet, wat is dan jouw voordeel en hoe bent je van plan te anticiperen op crashes of ondergewaardeerde bedrijven te identificeren? Als je al enige investeringservaring hebt, kijk dan objectief naar jouw prestaties en vraag jezelf af of de cijfers bewijzen dat jouw aanpak werkt, of dat het tijd is om iets nieuws te proberen. Wees realistisch over jouw sterke en zwakke punten: de markt verslaan is moeilijk, en er is niets te winnen door tegen jezelf te liegen. 

Stap 2: Definieer je plan op voorhand
Iemand heeft ooit gezegd dat elk spel een winnaar heeft, en elke winnaar heeft een gameplan. De jouwe moet beginnen met het volgende duidelijk te maken:

  • Wat te kopen. Een van de legendarische belegger tips van Warren Buffett is dat je je moet houden aan wat je weet. Als je een waardebelegger bent, blijf dan bij goedkoop uitziende aandelen. Als je een passieve houding aanneemt, vermijd dan het overhaasten om de aandelen te kopen waar iedereen dol op is. Wat je verliest aan adrenaline, krijg je bijna zeker meer rendement.

  • Wanneer te kopen. Het moment dat je de sterkste koopdrang voelt, is vaak het allerergste moment om dat te doen. Succesvolle beleggers stellen van tevoren vast aan welke voorwaarden moet worden voldaan voordat ze de beslissing maken. Of het nu gaat om een technisch patroon, een fundamentele verschuiving of gewoon een koersdoel, laat niets aan het toeval over: voorzichtigheid wordt in de loop van de tijd ruimschoots beloond.

  • Hoeveel te kopen. Je hebt een 400% winst nodig om te herstellen van een 80% verlies (€100 – 80% = €20, €20 x 5 = €100), dus het beperken van de impact van verliezen is de sleutel tot succes op lange termijn. Als vuistregel stellen wij voor om niet meer dan 5% van je totale portfolio te riskeren op een bepaalde positie, tenzij het iets heel bijzonders is.

  • Wanneer te verkopen. Het is een goed idee om een koersdoel (Take Profit) te gebruiken (met een potentieel koersdoel dat groter is dan jouw potentiële verlies) ofwel een “trailing stop”. Dit laatste is een geweldige manier om de winst vast te zetten, vooral wanneer je niet zeker weet hoe hoog een investering (hallo bitcoin) zou kunnen gaan. Je kunt ook vragen: “Zou ik voor deze prijs kopen?”. Als het antwoord nee is, dan is het waarschijnlijk tijd om jouw positie op te geven.

Stap 3: Respecteer jouw regels
Uw grootste vijand is over het algemeen jezelf. Wanneer je geconfronteerd wordt met onzekerheid, hebben mensen de neiging om snel beslissingen te nemen. Het doen van deze dingen moet je echter helpen om je aan het plan te houden: 

  • Schrijf alles van stap 1 & 2 op, idealiter in een stroomschema, print dit uit en speld het op.

  • Maak jouw eigen checklist – en vink alle vakjes aan voordat je een nieuwe trade maakt.

  • Documenteer jouw beslissingen en leer van jouw fouten. Wees meedogenloos eerlijk tegen jezelf en identificeer voortdurend welke delen van je plan verbeterd moeten worden.

Waarom zou ik me zorgen maken?
Ook al zijn de markten in 2020 aardig voor je geweest, is de beste tijd om het dak te repareren is – zoals John F. Kennedy het uitdrukte – als de zon schijnt. In het nieuwe jaar is het een goed moment om je te richten op het verfijnen van jouw investeringsproces. Denk bijvoorbeeld aan wat je zou doen als de aandelen 10%, 20% of zelfs 50% zouden crashen dit jaar. Er is geen zekerheid wat 2021 zou kunnen brengen, maar als je de stappen volgt die hier zijn uiteengezet, zou meer investeringssucces er wel eens deel van kunnen uitmaken. 

Al onze artikelen worden 3 dagen voordat ze op onze blog komen gepost in de Beleggers Academy Community. Wil jij er als eerste bij zijn? Join dan de Community!

Grote tech reuzen gaan de markt op in een drukke week voor IPOs

Snowflake en Unity Technologies leiden de drukste week voor nieuwe aandelen sinds Uber. Drie graag gewilde software startups zijn onderdeel van de groep bedrijven die samen 7 miljard dollar ophalen door het uitbrengen van nieuwe aandelen op de Amerikaanse beurs midden...

Dus… Wanneer komt de crash?

Terwijl beleggers steeds optimistischer worden over de aandelenmarkt, denkt Andrew Rummer dat het de hoogste tijd is dat je je voorbereidt voor het geval de stemming plotseling omslaat. Wat is hier aan de hand? Het wordt steeds moeilijker om te negeren dat het...

De truc om jouw rendement te maximaliseren

  Bedrijven zijn allemaal klaar zijn om te onthullen hoe ze het afgelopen kwartaal hebben gedaan, en analisten hebben een eenvoudige handelsstrategie opgesteld die je een indrukwekkend rendement zou kunnen opleveren. Wat is hier aan de hand? Deze week markeert...

Drie eenvoudige stappen die je een betere investeerder maken

In 2021 zijn er volop investeringsmogelijkheden, dus wij hebben een paar eenvoudige manieren uiteengezet waarop je je investeringsspel kunt verbeteren. Wat is hier aan de hand? Er zijn twee soorten investeerders: degenen die een plan hebben, en degenen die dat niet...

Wie zou zo gek zijn om een investering te maken met zekerheid van een verlies?

De rendementen van staatsobligaties in de wereld zijn ofwel negatief ofwel op een historisch dieptepunt - maar er zijn een paar zeer goede redenen om ze toch te kopen... Wat is hier aan de hand?Een kwart van alle rendementen op staatsobligaties wereldwijd zijn nu...

Hoe kan je volgend jaar in jouw voordeel omzetten?

Analisten beschouwen de overweldigende positieve consensus van grote investeerders van 2021. Wat is hier aan de hand? Nu steeds meer grote banken en makelaars hun vooruitzichten van volgend jaar publiceren, ontstaat er een groot patroon van positiviteit. Toch zou het...

Waarom aandelen nu eigenlijk heel goedkoop zijn

De aandelen raken overal recordhoogtes, maar een nieuwe studie van een economische superster zegt dat er nog genoeg winst valt te behalen in de oude aandelenmarkt. Wat is hier aan de hand?Met verschillende grote aandelenmarkten die recordhoogtes scoren, zijn de...

Traditionele portfolio’s zijn verleden tijd

De dagen dat aandelen en obligaties je de rendementen zouden geven die je nodig hebt zijn voorbij. Het is nu tijd om te beginnen met het bekijken van portfolio verhogende alternatieven. Wat is hier aan de hand? Veel kleinschalige beleggers verdelen hun portfolio’s...

Je kan meer waarde halen uit opkomende markten dan Amerikaanse markten!

Amerikaanse aandelen zijn sinds het uiteenspatten van de internetzeepbel in 2000 niet meer zo duur zijn geweest. Analisten denken dat het misschien tijd wordt dat je de opkomende markten (Emerging Markets) in jouw portfolio gaat zetten. Wat is hier aan de hand? De...

Waarom dure aandelen kopen geen slecht idee is

Amazon of Google zijn geen goedkope aandelen, maar analisten denken dat de snelle groei hen elke cent waard kan maken. Wat is hier aan de hand? Dit is een zeldzaam moment voor markten. Hoewel het normaal is om een flinke prijs te betalen voor aandelen van een klein...

Drie manieren om je portfolio te beschermen

Er is grote winst nodig om terug te komen van zelfs kleine verliezen. Analisten delen hun tips over hoe je jouw portfolio kunt beschermen voordat de crisis uitbreekt. Wat is hier aan de hand? Welk rendement heb je nodig om te herstellen van een verlies van 80%? Niet...

Join de Community!

Krijg 3 uur lang ongelimiteerd toegang