Hoe je door ETFs hele markten kunt kopen in de vorm van een aandeel.

Exchange Traded Funds (ETFs) volgen de bewegingen van een index waardoor het makkelijker is om te investeren in een grote groep markten – verschillend van Indonesische aandelen tot goud. Zoals Amazon en Radiohead zijn ETFs geëxplodeerd in populariteit sinds de jaren 90. Er zijn nu ongeveer 5000 verschillende ETFs waar meer dan 5 miljard Dollar in wordt geïnvesteerd.

ETFs hebben gelijkenissen met traditionele tracker fondsen die ook de prestatie weerspiegelen van een index zoals de S&P 500. Maar hun succes is vooral te danken aan de manier waarop ze vergelijkbaar zijn met aandelen.

 Maar hoe zijn het dan aandelen? Nou zoals de naam zegt, ETFs worden verhandeld op aandelenmarkten. Dit betekent dat ze kunnen worden gekocht en verkocht elk moment van een werkdag in tegenstelling tot traditionele fondsen die normaal gezien alleen op het eind van de dag van hand wisselen.

 En net zoals met aandelen kunnen investeerders ook short (wedden op een verlaging van de prijs) gaan op ETFs of zelfs opties (wedden dat ETF wordt verhandeld boven of onder een bepaalde prijs op een bepaalde datum) erop kopen. Ze zijn ook zoals aandelen in het feit dat sommige ETFs ongelofelijk populair zijn bij investeerders, waar sommige meer dan 1000 keer per seconde worden verhandelt en andere minder frequent. 

 

Verschillende soorten ETFs

 Zoals we net verteld hebben zijn er meer dan 5000 verschillende Exchange Traded Funds en het aantal groeit alleen maar.

Waarom zijn ze zo populair geworden? Naast het aanbieden van toegang tot diverse investeringen vragen ETFs een lagere vergoeding dan traditionele fondsen en hebben geen minimum investering. Het gemiddelde ETF kost ongeveer 0.4% van je totale investering vergeleken met 0.7% voor een traditioneel index fonds. 

Je kan ETFs kopen om elk denkbare financiële markt te volgen: van Thaise aandelen tot de Amerikaanse Dollar en Duitse staatsobligaties. Je kan zelfs ETFs voor specifieke industriële sectoren krijgen zoals tech aandelen of dierenwinkels. 

Zie het als volgt: als aandelen muzieknummers waren dan zou een ETF een Spotify playlist zijn. In plaats van een enkel nummer te selecteren om te luisteren, kies je een thema (zoals techno of R&B) en krijg een je een berg nummers die in deze categorie passen. 

Dus ETFs zijn puur passief? De meeste ETFs proberen alleen zo goed mogelijk de prestatie van de markt te volgen waardoor ze hun kosten laag kunnen houden. Maar er zijn toch een paar bijzondere gevallen te vinden. Inverse ETFs stijgen bijvoorbeeld als de index die ze volgen juist daalt (en andersom). Bijvoorbeeld, de ProShares Short S&P 500 ETF zou 3% stijgen als de S&P 500 index met 3% zou dalen. Leveraged ETF’s vermenigvuldigen de bewegingen van hun onderliggende dus als de S&P 500 met 2% zou stijgen, stijgt een 3x leveraged ETF met 6% (3*2%). Er zijn ook leverage inverse ETFs waar het natuurlijk weer andersom is. 

 

Actieve ETFs en de “slimme Beta”

Voor het grootste deel van hun geschiedenis waren ETFs over het algemeen passieve producten die de markten zoals de S&P 500 of goud zo goed mogelijk volgden tegen een vergoeding. Maar recentelijk hebben bedrijven actieve ETFs gelanceerd waar investeringsmanagers beslissingen maken om wat te kopen en te verkopen zoals een traditioneel investeringsfonds.

Maar waarom zou iemand dat doen?

Een beetje meer actie geeft de ETF meer potentie om de prestatie te verslaan van de bredere markt (al hebben veel academische studies uitgewezen dat het passief volgen de meerderheid van de actieve managers uiteindelijk betere resultaten oplevert). Terwijl ze duurder zijn dan hun passieve broertjes, active ETfs vragen ook een lagere vergoeding dan de traditionele fondsen.

 Zijn er andere manieren om de markt te verslaan?

Sommige ETFs zitten halverwege tussen passief volgen en actief beleggen in. Ookwel bekend als “slimme beta” ETFs en zijn sterk gegroeid in populariteit sinds ze voor het eerst op de markt zijn gekomen zo en 10 jaar geleden. Slimme beta ETFs gebruiken door de computer gedefinieerde regels om investeringen met bepaalde characteristieken uit te kiezen in plaats van gebruik te maken van een oordeel van een (menselijke) geldmanager. 

 Populaire factoren zijn onder andere waarde (het kopen van aandelen die relatief goedkoop zijn); grootte (het kopen van aandelen die relatief klein zijn); en volatiliteit (het kopen van aandelen met relatief kleine prijsschommelingen). Over de lange termijn zijn de aandelen die aan deze criteria voldoen meer gestegen dan de totale markt maar dat is uiteraard geen garantie dat hetzelfde gebeurt in de toekomst. 

Hoe werkt dit?
De theorie is namelijk dat deze factoren de menselijke investeringsfouten, door meer geld in bepaalde aandelen stoppen dan nodig is, uitbuiten. Een voorbeeld hiervan is het overwaarderen van snelgroeiende bedrijven met astronomische winsten terwijl er niet gekeken wordt naar goedkopere opties. 

 

Het bouwen van een ETF portfolio

Hoe je een gebalanceerd portfolio bouwt met slechts twee producten…

Je kan ETFs gebruiken als een breder deel van je investeringsmix of je kan zelfs een heel portfolio maken dat bestaat uit alleen maar ETFs. Ze maken het makkelijk om een gebalanceerd portfolio te maken waar alle verliezen uit een investering worden gedempt door de winsten ergens anders. 

Hoe moet ik beginnen?
Met meer dan 5000 ETFs om uit te kiezen moet je er even voor gaan zitten. Let wel op dat hoe meer ETFs je koopt hoe duurder het is om iets aan je portfolio te veranderen; elke transactie trekt weer een vergoeding aan van een broker. 

 Hoeveel ETFs heb ik nodig?
Door de breedte van ETFs kun je goed gediversifieerde portfolio opbouwen met slechts twee verschillende ETFs: eentje om de globale aandelenmarkt te volgen en eentje om de gehele staatsobligatiemarkt te volgen. Deze opstelling heeft de deugdelijkheid van eenvoud. Het is heel makkelijk om de prestatie over een langere tijd te volgen en te herbalanceren tussen de twee waar nodig.

Als je het breder wilt trekken kun je je investering tussen ongeveer 6 ETFs verdelen. Bijvoorbeeld een generale Amerikaanse aandelenmarkt ETF, een Duitse aandelenmarkt ETF, een Indiase aandelenmarkt ETF en een paar die de staatsobligaties volgen van verschillende risiconiveaus. Je kan zelfs ETFs toevoegen die commodoties volgen zoals olie of goud.  

Waar moet ik nog meer aan denken? Wees er zeker van dat je posities in je verschillende ETFs niet te veel overlappen of anders ben je diversificatie aan het reduceren. ETFs zijn heel transparant, ze laten elke dag goed zien waar je precies in hebt geïnvesteerd, dus het is makkelijk om ze bij te houden. 

Maar vooral: focus op de vergoedingen van je broker. Weet hoeveel je moet spenderen om een bepaalde transactie van je ETFs te doen en hoeveel je per jaar af moet staan. Dit kan je strategie maken of breken!

 

Hoe je een ETF koopt

Om een ETF te kopen heb je een account nodig bij een broker.

Ok, maar hoe doe je dat? Er zijn heel veel online diensten waar je ETFs kunt kopen verkopen en kunt bijhouden. Sommige hebben zelfs nog een werkende telefoonlijn. Je moet je alleen aanmelden! Populaire brokers zijn onder andere DEGIRO,Trading212, Etoro en Ava Trade

Let op wat de vergoedingen zijn van de brokers. Bijvoorbeeld, als je 10$ commissie per transactie moet betalen aan je broker maar je bent van plan om maandelijks maar 100$ in je ETF te leggen verlies je meteen 10% van je investering voordat het ook maar iets gedaan heeft! In zulke gevallen is het beter om je geld in een keer op markt te zetten. Elke broker is anders dus kijk welke het beste bij je past! 

Dus deze brokers maken ETFs? Sommigen doen dat zoals Charles Schwab en Vanguard bijvoorbeeld. En sommige laten je hun eigen ETFs verhandelen zonder een commissie. Grote ETF leveranciers die geen consument gerelateerde broker diensten aanbieden zijn onder andere Blackrock (Ishares), Proshares en State Street (SPDR).

Je kunt ook direct in ETFs investeren door geld te geven aan je robo-adviseur. Dit zijn computers die met de door jou aangegeven criteria investeringsbeslissingen maken met minimale menselijke supervisie. Erg makkelijk maar het haalt wel de lol uit investeren en succes is uiteraard niet gegarandeerd. 

Al onze artikelen worden 3 dagen voordat ze op onze blog komen gepost in de Beleggers Academy Community. Wil jij er als eerste bij zijn? Join dan de Community!

Grote tech reuzen gaan de markt op in een drukke week voor IPOs

Snowflake en Unity Technologies leiden de drukste week voor nieuwe aandelen sinds Uber. Drie graag gewilde software startups zijn onderdeel van de groep bedrijven die samen 7 miljard dollar ophalen door het uitbrengen van nieuwe aandelen op de Amerikaanse beurs midden...

Waarom een ​​vaccin geen goed nieuws is voor farmaceutische investeerders

De wereld vierde vorige week de doorbraken van Pfizer, BioNTech en Moderna, maar de investeerders van die bedrijven hebben niet de meevaller gehad waarop ze hadden gehoopt. Wat is hier aan de hand? Er was vorige week grote vreugde toen de farmaceutische giganten...

Waarom zullen olie aandelen op lange termijn niets waard zijn?

Zelfs als de grote namen in de olie-exploratie en productie aan het herstellen zijn van de pandemie, denken we niet dat ze het waard zijn om in te investeren. Hier is waarom. Wat is hier aan de hand Vorige maand zag NextEra Energy (‘s werelds grootste producent van...

Investeerders trekken naar japan

Analyse laat zien dat de winstgevendheid is verbeterd terwijl zelfs de meeste waarde ratio’s zijn gedaald. Investeerders associëren het land van de rijzende zon met vertragende groei, maar de prestatie van Japanse aandelen, zoals een index die met 150% gegroeid is...

Waarover moet jij je zorgen maken?

Met zoveel verontrustende tekens voor de wereldwijde economie, willen wij aangegeven welke van hen de moeite waard zijn om in de gaten te houden. Na de goede tekens van de wereldwijde economie te hebben benadrukt, kijken we nu niet door een roze bril, maar focussen we...

Drie redenen dat kleine aandelen grote potentie hebben

Er is veel bewijs dat suggereert dat kleine aandelen het beter zullen doen dan de grote in het komende economisch herstel Wat is hier aan de hand? De allergrootste Amerikaanse aandelen hebben de recente markt rally gedomineerd vanuit dieptepunten die zijn behaald in...

Wat zijn ETFs?

Hoe je door ETFs hele markten kunt kopen in de vorm van een aandeel. Exchange Traded Funds (ETFs) volgen de bewegingen van een index waardoor het makkelijker is om te investeren in een grote groep markten - verschillend van Indonesische aandelen tot goud. Zoals Amazon...

Hoe en waarom je moet investeren in water

Terwijl de wereldbevolking groeit en rijker wordt, stijgt daarmee ook de behoefte naar vers schoon drinkwater wat kan leiden tot interessante beleggingsmogelijkheden voor de toekomst.   Wat betekent dit? Je hebt 15.000 liter water nodig om 1 kilogram rundvlees te...

De economische groei van Amerika kan iedereen verbazen

Het voortduwen van de savings/employment ratio suggereert dat Amerika een hobbelig decennium voor de boeg heeft. De Amerikaanse economie mag misschien net zijn scherpste kwartaal daling hebben gehad in zijn geschiedenis maar als je een bepaalde indicator moet geloven...

Actieve investeringsfondsen hebben (alweer) een slecht jaar achter de rug

De meeste actief verhandelde beleggingsfondsen zijn het niet gelukt om de markt te verslaan - met een paar mooie uitzonderingen natuurlijk. Wat betekent dit? Nieuwe data in een rapport geleverd door Standard & Poor’s (jeweetwel: die van de S&P 500 index) was...

Gaat de Dollar dalen?

Goldman Sachs suggereert dat het maar beter is om je Dollars te lozen. De bekende bank denkt dat de Amerikaanse verkiezingen slecht zouden kunnen zijn voor de Dollar, maar het is een ander verhaal voor de Britse Pond. Met minder dan een maand te gaan voor de...

Join de Community!

Krijg 3 uur lang ongelimiteerd toegang